Размен налички в банке, новые поправки в ФЗ-№115

Проект поправок в пресловутый закон о противодействии коррупции №115-ФЗ был одобрен и принят в третьем чтении. В новом проекте поправок законодатель предлагает осуществлять дополнительную проверку личности лица обратившегося в кредитное учреждение, банк за услугой по размену денежных средств или их замене.

Так в частности будут введены такие этапы проверки лица обратившегося за указанной выше услугой в банк:

• Указанная выше операция с наличными денежными средствами на сумму до сорока тысяч рублей – проверка не потребуется, паспорт лица обратившегося за услугой в банк не требуется.
• Указанная выше операция с денежными средствами на сумму от сорока до ста тысяч рублей – потребуется упрощенная проверка личности, в которую войдет проверка паспорта такого лица.
• Указанная выше операция с денежными средствами на сумму от ста тысяч рублей – необходимо проведение полноценной проверки личности и документов лица обратившегося в банк. Необходима проверка паспорта и номера ИНН. В том случае, если в качестве такого лица обратившегося в отделение банка выступает представитель компании, то потребуется еще и проверка юридического лица.

Законодатель постоянно совершенствует указанный выше федеральный закон №115 –ФЗ. При этом трансформация указанного закона многим видится позитивной, так как указанный ФЗ объективно обеляет рынок Российской Федерации.