Разделение юридических лиц на желтые, зеленые и красные

Очередной пакет поправок в «антиотмывочный» федеральный закон №115-ФЗ, а также в 86-ФЗ (Федеральный закон о Центральном банке Российской Федерации) разработан законодателем и внесен в Государственную Думу в виде законопроекта за номером №1064272-7.

Суть данных поправок заключается в создании так называемого клиентского светофора Центральным банком РФ. Он визуализирует оценку степени риска клиента банка Центральным банком РФ. Под такую оценку попадают все юридические лица и индивидуальные предприниматели нашей страны.

В качестве визуализации оценки будут выступать три цвета:

• Красный. Высокая степень риска. Законодатель предлагает отказывать такому клиенту в обслуживании и открытии расчетного счета в банке, кроме того, имеется риск изъятия денежных средств с уже имеющегося расчетного счета организации клиента в доход государства.
• Желтый. Средняя степень риска.
• Зеленый. Низкая степень риска.

При открытии расчетного счета банковской организацией будет проведена проверка нового клиента именно по указанной выше системе визуализации. Аналогичная проверка будет проводиться и при совершении клиентами платежей.