Новый сервис на базе ЦБ

В связи с принятием ряда поправок в «антиотмывочном» законодательстве Центральным банком РФ будет создана новая система визуализации клиента банковской организации по трем цветам, по степени их риска:

• Красный.
• Желтый.
• Зеленый.

Каждое юридическое лицо и индивидуальный предприниматель будут отнесены к одному из трех указанных выше цветов.

Центральным банком Российской Федерации будет разработана новая электронная платформа под обозначением ЗСК, что расшифровывается как «знай своего клиента». Банковская организация в режиме онлайн сможет получать информацию о степени риска работы с указанным клиентом.

Центральным банком будет создана система критериев степени риска работы с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем. Указанные критерии будут размещены на онлайн-платформе, а также на официальном портале ЦБ РФ.

Кроме того, Центральному банку переданы полномочия, которые дадут возможность пересматривать группу риска конкретного клиента и его цветовую схему. Пересмотр будет проводиться на основании заявления клиента в ЦБ РФ.