Информирование клиента об уровне риска

Как сообщалось ранее, Центральным банком Российской Федерации создается система визуализации степени риска клиента банковской организации. Степень будет определена одним из трех цветов - красный, желтый или зеленый.

В связи с указанными выше новыми условиями работы Центральным банком совместно с банковскими организациями будет создана система информирования клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Если ваша организация или ИП относится к зеленому или желтому цвету, вы можете узнать о присвоенной вам степени риска в банковской организации, где у вашей компании открыт расчетный счет, подав соответствующее заявление.

Если юридическое лицо или индивидуальным предприниматель отнесены к красной степени риска, то банк, в котором у организации открыт расчетный счет, сам должен уведомить об этом клиента. Законодатель устанавливает срок в пять дней, в течение которого банковская организация обязана информировать клиента об указанной степени риска и о правовых последствиях, возникающих при наличии в компании такого цвета в классификации, созданной ЦБ РФ.